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美联储 10年来首次降息,海外投资有啥捷径吗?

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发表于 2019-8-2 09:23:05 | 显示全部楼层 |阅读模式

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作者| 猫哥
来源| 大猫财经
最近全球央行都在做一件事,使劲降息。美联储也坐不住了,7月31日是美联储 10年来首次降息。随着全球进入降息周期,全球股市早已乐开了花,虽然最近出现了小幅回调,但背后各国主要股指,基本都创出了历史新高,尤其是纳斯达克指数,不断突破自身极限,最近四年大涨了近63%,仿佛真没了天花板。
猫基哥身边很多粉丝都眼馋了,越来越多的朋友问我一些美股和中概股的问题。比如如何开户啊,怎么选中概股,苹果公司还能不能投资啊诸如此类。猫基哥是2014年开始接触美股,刚好经历了2015至2016年的一系列黑天鹅事件,其实一开始,投资美股也是磕磕绊绊。不过最近两年却总结了一些心得,可以给大家分享。对于希望配置海外资产的朋友,可以上手快一些,避免一些弯路。
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其实新手不管是炒美股还是港股等,首先要面对很多问题。比如,交易制度不一样,海外大多是T+0模式,没有涨跌幅限制,还能做空,不知大家的小心脏能不能承受?还有时差,凌晨45点钟休市。往好了想,先不说能不能赚大钱,没准钱有了,身体垮了,全用在医药费上了,得不偿失啊。更惨的是,大部分晚上亏钱,第二天还得早起强撑着上班。
海外投资有捷径
其实要想炒海外市场,第一步就难住了。怎么开户?在哪里开户?手续高不高?资金安不安全?用不用换成美元?这些都要考虑。
其实真的不必这么麻烦,投资海外资产,QDII基金就可以满足大部分朋友的需要。
01 那么什么是QDII基金?表现好不好呢?

通俗的说,QDII基金,是专门方便中国人海外投资的公募基金。它的主要好处有两点:
1)正规公募基金,省心方便。不需要再考虑开户问题。直接用人民币买基金,和平时买货币基金一样,并且门槛很低,100元起投。并且基金天生有分散风险能力,你要做的就是挑选自己喜欢的海外资产品种,不用自己特别研究,让基金经理帮你打理海外资产就可以了。
2)省去了换汇环节:不占用个人外汇额度,现在每人每年有只有5万美元的外汇额度。不过QDII基金有每天的买入额度限制,一般是1万元每天。
02 那么QDII基金的表现怎么样呢?

说出来大家都不信,如果你最近三年一直定投美股QDII基金,现在真是乐开了花,已经把大部分理财产品甩出了几条街。
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咱们以广发纳斯达克100指数A为例,从发行开始,一直保持着平均近20%的高收益。就算是2018年A股沪深300指数下跌了25%,也最终收得近4%的年化收益。
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并且今年以来也表现不俗,截止7.29日,涨幅接近26%,远超同类平均的13%。其实就算你没有选中最强的QDII基金,也不见得收益太低。上半年各类QDII基金呈现普涨格局,平均涨幅都有12.13%,其中有超过30只产品涨幅超过20%,秒杀一众基金和股票。
就连QDII债券型基金平均上涨6.87%,更不用说大火的黄金类QDII了,最近三个月平均上涨超过12%,表现最好的易方达黄金主题最近三个月大涨了近18%,可以说攻守兼备了。
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03 既然QDII基金这么给力,我们怎么买呢?

主要分成三步走,第一,了解自己的投资方向。第二,筛选业绩优良的相关基金。第三,判断未来的基本形势和配置比例。
目前来看,QDII基金的主要投资方向有三个:一是美股、港股等境外证券市场,二是境外房地产市场,三是大宗商品市场,如黄金、石油等。
所以我们需要先找到自己看好的投资市场,比如看好未来印度经济的持续高速发展,就可以选择印度指数的QDII基金。但最好选择配置我们比较熟悉的投资方向,比如看好黄金的保值防御属性,就可以配置黄金类的QDII基金。
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04 但从近200只QDII中,怎么筛选想要的呢?

比如,我们可以从天天基金的基金筛选中,选中QDII按钮,再从基金主题中找到黄金主题,就可以看到所有黄金QDII基金了。然后再把他们做个比较,简单的判断方法可以数星星,五颗星一般是评级最好的,相当于省去了我们再一一对比基金历史收益和规模,基金经理水平等指标。
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05 是不是选择起来简单多了,但也有一些“不足”

1)到账时间慢,QDII基金在到账时间上的确是最慢的,一般是4-13个工作日到账,比股票基金的3-4个工作日还要慢一些,因为中间涉及了把外币兑换成人民币的过程。
2)基金的手续费率并不低,管理费,托管费等加在一起一年2%以上。所以最好不要频繁买进卖出,需要一些耐心,尽量中长期持有,来覆盖持有成本。
06 到底QDII基金最近一两年有没有投资价值?

​的确,随着全球降息潮和温和通胀来临,大家都比较看好股市。但不是降息和流动性宽松就一定出现牛市,相反,在历史上几次降息后,反而进入了中期的下降趋势和震荡。
我们对未来的收益预期不能太高,因为过程总是曲折的,具体操作可以采用小步定投方式,不过分激进,逐渐在下跌趋势中积累便宜筹码,做好配置。并且设置好适中的盈利目标,分批止盈。学会做好波段操作,才能迎来曲折的光明。
看福清——服务全球福清人!
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