涉案5000万！这起大型诈骗主谋竟来自福清

陈?? · 发表于 2021-11-15 11:14:09

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从全国各地重金招募同伙，伪造贷款人身份，以购房、装修、企业经营、消费和购车等各种理由，从18家银行骗取贷款，贷款诈骗涉案金额5000多万元……

11月11日，鲤城公安分局对外通报，警方转战全国各地，历时半年多的缜密侦查，成功破获一起特大贷款诈骗案，冻结嫌疑人资金100多万元，扣押涉案车辆4部，查封房产29套。

此案是全国首个实现“全链条”打击的特大贷款诈骗案，警方成功捣毁该团伙的中介端、伪造证件端、改造车辆端、洗钱端，抓获涉案嫌疑人70名，目前涉案的67名嫌疑人已被批捕。该犯罪团伙涉嫌的罪名包括贷款诈骗、骗取贷款、合同诈骗、洗钱等9种罪名。

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一车查出4个车架号

揭开大案冰山一角

今年1月初，泉州一融资租赁公司向鲤城公安分局报案称，去年11月21日，公司与一对夫妻签订了小车售后回租协议，对方将名下一辆小车以30万元的价格出售给公司。

双方约定，该夫妻每月向公司付1万多元的租车费，租车3年后，该车所有权再从公司过户给夫妻俩。12月15日，租赁公司发现，出租的小车定位异常，且无法联系上这对夫妻。

12月31日，该公司员工在晋江池店镇一汽车贸易公司发现该小车，用备用钥匙可打开车门，但该车的车架号和发动机号却被篡改，车辆也没了车牌，于是立即报警。

鲤城公安分局经侦大队民警介入调查，在对该涉案小车勘验过程中，意外发现该车有4个发动机号、车架号和车牌，经与汽车生产厂家核对确认，这些车架号属于未出库车辆的车架号。

众所周知，车架号相当于一辆车的身份证号。经侦大队民警经分析判断，出现这种匪夷所思的情况，极有可能是有人利用虚假车辆信息重复从金融机构骗取车贷，于是立即向上级领导汇报。分局领导高度重视，决定抽调精干力量成立专案组，开展侦破工作。

专案组调取了去年10月以来在泉州上牌的800多辆某品牌轿车信息，后通过车辆信息查询发现其中36辆车存在问题，通过与该品牌车生产厂家核对，确认包括本案在内的其中16辆车合格证系伪造。其中15辆车向本地多家银行申请了贷款。通过调取银行相关材料，一个以余某武、江某、谢某辉等人为首的贷款诈骗犯罪团伙逐渐浮出水面。

经过一个多月的深入调查，专案组将涉案嫌疑人迅速锁定了长期在鲤城、石狮、晋江一带活动的余某武等10余人。今年2月25日，在市局经侦支队、刑侦支队的大力支持下，鲤城分局专案组民警开展集中收网行动，分别在晋江、石狮等地将余某武等10余名嫌疑人悉数抓获。

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流水式分工运作

“连环套”贷款诈骗

据悉，该贷款诈骗团伙主谋余某武，今年30岁，福清人，曾有贩毒前科，2019年出狱后仍不思悔改，从三明来到泉州，先后纠结了一帮狐朋狗友，将“发家致富”的主意瞄向了贷款诈骗。

余某武所在犯罪团伙组织严密、分工明确，从最开始的招募同伙到后期的洗钱，都有专人负责。2019年4月起，该团伙通过中介在网上发布“年薪80万11套房”的高薪招聘信息，从国内各地骗来急于求财的人，让这些人在石狮、晋江等地按揭贷款购买二手商品房，再将他们的户口从省外迁入泉州，再通过各种身份包装，将他们伪装成企业高管人员。

身份包装完成后，余某武等人便以这些人的名义向银行申请车贷等各种贷款。为使利益最大化，余某武等人甚至通过购买机动车发票及车厂尚未使用的车辆手续，将已贷款过的小车发动机号和车架号进行篡改，随后再次向银行申请车贷，或将车再次“出售”给民间融资租赁公司，如此反复谋取大量贷款资金。该团伙最高曾利用一人身份申请各项贷款达180余万元。

在协助该团伙开展贷款诈骗过程中，部分贷款人面对如此高额的“贷款”曾萌生退意。但余某武等人通过殴打、辱骂、威胁恐吓、扣留身份证等暴力手段，逼迫这些贷款人听从安排。

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奔赴全国众多省份

“全链条”打击该团伙

专案组经调查发现，以余某武为首的犯罪团伙能成功实施贷款诈骗，离不开上、下游众多环节的配合，这些人遍布全国各地。为实现对该团伙的“全链条”打击，专案组民警历时10个月，先后奔赴黑龙江、广西、江西、湖南、河南等多个省份，将涉案的70名嫌疑人抓捕归案。

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法条链接

贷款诈骗罪的立案标准和量刑

立案标准：以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额在1万元以上的，应予立案追究。

量刑：《刑法》第一百九十三条有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：

（一）编造引进资金、项目等虚假理由的；

（二）使用虚假的经济合同的；

（三）使用虚假的证明文件的；

（四）使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的；

（五）以其他方法诈骗贷款的。

来源：鲤城公安